Tilpasset investeringrådgivning og porteføljeforvaltning med fokus på bærekraft.
Hos Viden er vi dedikert til å tilby investeringsrådgivning og porteføljeforvaltning som ikke bare møter våre klienters finansielle mål, men også personlige verdier og bærekraftspreferanser. Vi forstår at bærekraft er en viktig faktor for de fleste, og det er viktig for Viden å sikre at våre klienters investeringer reflekterer dette engasjementet.
1. Individuell tilnærming:
- Vår investeringsrådgivning begynner med en grundig forståelse av dine unike behov, mål og bærekraftspreferanser. Vi anerkjenner at hver kunde er unik, og derfor tilpasses våre råd til dine personlige og finansielle omstendigheter. Som følge av vår individuelle tilnærming vil det også være anledning for kunde å frafalle muligheten til å gjøre spesielle tilpasninger. Porteføljen vil da investeres i Videns modellportefølje, og følge Videns egne verdivurderinger. Bærekraftsrisiko vil like fullt være en integrert del av beslutningsgrunnlaget ved nye investeringer.
2. Integrering av bærekraftsrisiko:
- I analysen av potensielle investeringer, integrerer vi vurderinger av bærekraftsrisiko. Dette betyr at vi ser på hvordan miljømessige, sosiale og selskapsstyringsmessige (ESG) faktorer kan påvirke investeringens ytelse og risiko. Vi benytter avanserte verktøy og metoder for å evaluere hvordan ESG-faktorer kan ha innvirkning på både kortsiktige og langsiktige resultater. Vår hovedleverandør av ESG-data er Clarity AI. Viden har som mål at porteføljen totalt skal ha en bedre ESG score enn sammenlignbar benchmark. Vi legger brede markedsindekser til grunn i vår sammenligning, f.eks MSCI verdensindeks. Det skal imidlertid nevnes i denne sammenheng med at markedet for ESG-data, og dekning av alle selskaper i indeks fortsatt er under utvikling. Vi skal derfor alltid ha et kvalitativt syn på den overordnede risikoen i porteføljen. Den individuelle tilnærmingen vil imidlertid avgjøre hvor fokus settes, se punkt 3. Det er flere faktorer som kan vektlegges i investeringsbeslutninger, blant annet ESG Risk, ESG Impact og PAI-indikatorer. Dette vil være en del av samtalen i den innledende fase av kundeforholdet. Konsekvensen disse beslutningen vil ha på avkastningen til en kunde vil kommuniseres i forkant av avtaleinngåelse, og dokumenteres i den den enkelte kundes finansplan.
3. Skreddersydde bærekraftsstrategier:
- Basert på den enkelte kundes bærekraftspreferanser, utvikler vi skreddersydde investeringsstrategier. Enten fokus ligger på miljømessig bærekraft, sosial rettferdighet, eller god selskapsstyring, sørger vi for at strategien reflekterer disse verdiene.
4. Aktiv dialog og oppfølging:
- Vi holder en aktiv dialog med kundene for å sikre at porteføljen fortsetter å være i tråd med identifiserte bærekraftsmål over tid. Viden forstår at kunders preferanser kan endre seg, og vi er forpliktet til å justere rådgivningen og forvaltningen deretter.
5. Gjennomsiktighet og rapportering:
- Våre kunder vil motta regelmessige rapporter som viser porteføljes ytelse. I våre faste oppfølgingsmøter vil vi også gjennomgå hvordan den lever opp til dine bærekraftskriterier. Dette vil også være tema i vår årlige porteføljerevisjon hvor vi ser nærmere på både resultater for foregående år, men også hva som kan forventes fremover.
Ved å velge Viden for din porteføljeforvaltning, kan du være trygg på at dine investeringer blir håndtert med et sterkt fokus på bærekraft, i tråd med dine individuelle ønsker og verdier.